Открытие корпоративных счетов в иностранных банках

Если ваш бизнес предполагает международные операции, то корпоративный счет в иностранном банке — необходимое условие для функционирования компании. Банковская практика — одна из ключевых для команды NSV Consulting. Услуга по открытию корпоративных счетов в других юрисдикциях включает в себя подбор оптимальной страны, подготовку документов, прохождение комплаенс проверки и сопровождение на всех этапах открытия счета.

В каких юрисдикциях мы оказываем услуги по открытию корпоративного счета компании

Открываем счета для юридических лиц максимально быстро — от двух недель — в нескольких юрисдикциях: ОАЭ, Омане, Бахрейне, Кыргызстане, Казахстане и Армении. Также среди возможных юрисдикций: Китай, Швейцария, Кипр и другие.

ОАЭ

Оман

Бахрейн

Кыргыстан

Армения

Китай

Кипр

Швейцария

Особенности процесса открытия корпоративного счета за рубежом

Чтобы открыть счет в иностранном банке, нужно учитывать ряд особенностей.

• Требования к документам
  У каждого банка выбранной юрисдикции могут быть свои правила по подготовке и предоставлению документов.
• Комплаенс (compliance)
  Иностранные банки руководствуются принципами Due Diligence (проверки благонадежности).
• Законодательство
  В каждом государстве есть свои законы, которые регулируют банковскую деятельность.

Необходимо также обратить внимание на:

• Расходы
  Тарифы и условия обслуживания корпоративных счетов могут быть различны.
• Время
  На открытие корпоративного счета в иностранном банке может потребоваться больше времени, чем вы ожидаете: банки вправе требовать предоставления дополнительных документов или проводить дополнительные проверки.

Что необходимо для открытия корпоративного банковского счета

1.Предоставить информацию о компании, для которой планируется открытие счета , а также о ее основных хозяйственных операциях, сделках и контрагентах. Эта информация, как правило, включает в себя:

— полный пакет учредительных документов, сведения из торговых реестров (включая сведения о смене владельцев или переназначении органов управления компании),

— финансовую отчетность и заключенные договоры с контрагентами компании (если компания не является недавно зарегистрированной и уже ведет деятельность некоторое время),

— данные о компании, находящиеся в публичном доступе (сайт),

— любую иную информацию, которая потребуется банку, чтобы составить полное представление о вашем бизнесе.

2. Указать подробные сведения о конечных бенефициарах компании, включая паспорт, место постоянного проживания, а также данные о финансовом благосостоянии — источнике имеющихся у бенефициара средств и источниках текущего дохода. Подтверждающими документами могут выступать:

— выписки с действующих банковских счетов,

— сведения о трудоустройстве,

— информация о недвижимости, которой владеет бенефициар, об иных активах;

— данные о компаниях, собственником которых является бенефициар, с указанием их оборотов, прибыли и прочее.

3. Доказать существование вашего бизнеса, в том числе путем:

— предоставления договора аренды офиса;

— указания сайта компании, корпоративного телефонного номера;

— предоставления сведений о количестве/квалификации нанятого персонала.

4. Назначить управляющего счетом.

5. Соблюдать все требования банка, чтобы поддерживать и сохранять счет (минимальный неснижаемый остаток, платежи за обслуживание, обоснования для проведения платежей)

6. Иногда также необходимо лично приехать в банк или пройти видео-идентификацию с сотрудниками банка .

Важно помнить, что информация о счете, его бенефициарах и операциях может быть раскрыта по запросу налоговых органов в рамках процедур автоматического обмена финансовой информацией между юрисдикциями, присоединившимися к этой практике, включая Россию.